境外银行开户和境外投资备案有什么关系？

境外银行开户和境外投资备案有什么关系？

境外投资备案所需材料：营业执照副本（境内）；外方公司章程原件；审计报告（境内）；前期工作落实情况说明（依样本撰写）；股东、法定代表人的身份证复印件（境内）；国外公司的名称，地址，董事信息；资信证明（验资证明）

境外投资流程：商务部—发改委—外汇登记（商务部20个工作日，）发改委2个月（可加急处理）

众所周知，目前的形式下，境外银行开户还是比较困难的，为什么在境外开设境外公司的对公账户总是被拒？有什么解决办法吗？今天ODI梓浩带您一起了解一下境外投资备案。

据国家移民管理局最新公布的数据,2020年全国边检机关检查出入境人员67亿人次,全年内地居民出入境3.5亿人次。随着出国旅游留学、海外置业、境外投资、工作、移民定居购物等需求越来越多,近年来每年的出入境人次不断增加,而开立一个境外账户,是保证我们在国外顺利完成以上需求的基础。

随着CRS协议的落实和全球“双反”环境的形成，香港银行账户开户越来越难，使用账户的限制条件也越来越多 目光转向其他离岸公司注册地，新加坡也因此走入国内客商的视野。近年来新加坡银行开户申请者不断增加，但是 么呢？ 从银行的角度来看，境外开户被拒的主要原因：

1、银行开户需求增加。注册境外公司与开设境外银行账户的需求量在不断增大，境外银行不得不收紧开户政策提

2、银行获利高低。境外开户需要比较大的成本，出于本身利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选以判

3、境外金融管理局监管更严。随着世界银行加强监管，很多银行甚至被罚款，银行合规、国际反洗钱规定和众格，要求客户提交的资料越来越全面，收到资料后，进行严格的筛选。

从开户者本身的角度看，境外开户被拒的原因： 1、资料准备不全，相关证明不充分、不合理。（需准备资料可参考上期推文） 2、银行方面提问，回答不充分。银行经理可能会随机提问，开户者本人回答如果不够充分，也会导致开户失败。 （银行常问的问题有：为什么是他国税务居民身份？在他国是否有资产？有无房产？准备在当地开展什么样的企业 3、银行要求购买理财产品。在申请境外开户过程中，银行客服要求开户者必须购买一定数量的理财产品，才能开 择拒绝，这也是开立境外账户不成功的一个原因。 4、开户者本人公司经营范围有受禁产品或公司名称里有敏感词汇 据相关资料显示，与2018年相比2019年海外银行开户的门槛提高了许多，尤其是涉及国际贸易行业和有海外投资 紧，新加坡各大银行也开始对开户门槛做出了不同程度的调整，并且要求开户需搭配第三国税务居民身份。开户门 策开始有收紧的迹象。